Ehrliche und echte Finanz- und Anlageberatung

Unabhängig ist ein Berater, wenn er nicht für einen Produkthersteller arbeitet, dessen Produkte er verkaufen muss (Versicherer, Bank, Fondsmanager etc.). Als Versicherungsmakler bin ich gemäß BGH “treuhänderischer Sachwalter” für meine Kunden. Ich bin also gesetzlich verpflichtet, Dir für Deine Situation und Deinen Bedarf passende Lösungen zu suchen. Dabei greife ich auf so gut wie den kompletten Finanz- und Versicherungsmarkt zurück. Das bedeutet für mich Unabhängigkeit.

Für die Vermittlung und vor allem auch für die Betreuung Deiner Verträge erhalte ich als Makler von den Gesellschaften eine sogenannte Courtage. Möchtest du dir von mir einen Finanzstatus erstellen lassen, ist dies über eine Honorarvereinbarung möglich. Mit den Ergebnissen kannst du dann deine Finanzen selbst in die Hand nehmen und meinen Empfehlungen folgen oder du wählt meine weitere Begleitung. So oder so bist du völlig unabhängig in deiner Entscheidung.

Mein Herz, Wohnsitz und Büro sind in Bad Neuenahr-Ahrweiler. Ich bevorzuge Mandate aus dem Umkreis von ca. 25km um Bad Neuenahr-Ahrweiler, falls Sie eine persönliche regelmäßige Betreuung wünschen. Mit dem Gemeinschaftsbüro in Bonn ist auch die Möglichkeit gegeben, eine persönliche Beratung in der Südstadt wahrzunehmen.

Allerdings ermöglichen moderne Medien wie Webkonferenzen auch Onlineberatungen mit Mandanten, die aus Baden-Württemberg oder Schleswig-Holstein kommen. Ich arbeite größtenteils digital. Dadurch können wir auch Unterlagen digital signieren und müssen uns nicht unbedingt persönlich treffen. Da ich aber den menschlichen Kontakt sehr gerne mag, ist es mir recht, wenn wir uns persönlich kennenlernen.

Hierbei müssen wir unten den verschiedenen Beratungsschwerpunkten unterscheiden.

Im Bereich der Versicherungsvermittlung wird meine Arbeit größtenteils durch die Courtage der jeweiligen Produktgesellschaften vergütet. Bedeutet für dich fallen keine gesonderten Kosten an. Die Courtage ist bereits in die Produkten eingepreist.

Meine Dienstleistung im Bereich der Investmentberatung wird fast ausschließlich durch eine jährliche Servicevereinbarung vergütet. Die Höhe davon hängt von dem investierten Volumen ab.

Darüber hinaus biete ich eine Analyse deines Finanzstatus oder auch ein persönliches Finanzcoaching an, die jeweils über ein Honorar vergütet werden.

Das ist eines der größten Vorurteile. Natürlich NICHT! Als Versicherungsmakler prüfe ich Deine bestehenden Verträge darauf, ob Sie zu Deinem Risiko und Deinen Vorstellungen passen. Falls alles gut ist, bleiben sie natürlich bestehen und können in meine Betreuung übertragen werden. Ich bin dann auch für diese Verträge Dein Ansprechpartner und betreue Dich, auch wenn die Versicherung nicht bei mir abgeschlossen wurde.

Ich bin ich kein Einzelkämpfer sondern ich werde durch die Plansecur unterstützt.
Wir sind eine Gemeinschaft von knapp 180 Beratern die sich der werteorientierte Finanzberatung verpflichtet haben. Deshalb ist die Gesellschaft durch die Berater auch zu 100% eigenfinanziert, damit auch Zukunft nur den Interessen unserer Mandanten und nicht denen von Investoren oder Versicherer verpflichtet sind.

Wir sind mit Experten aus allen Fachgebieten vernetzt, darunter neben Fachmaklern auch Rechtsanwälte, Steuerberater, Notare, und viele mehr. Niemand kann alles allein wissen und können. Mich kannst Du vergleichen mit einem Allgemeinmediziner. Wenn es speziell wird, greife ich auf Fachexperten zurück. Trotzdem hast Du mich als Schnittstelle Deines Vertrauens.

Nein und das möchte ich auch nicht. Bei der Plansecur prüfen wir alle Produktanbieter auf Ihre Qualität. Durch ein mehrköpfiges Team an Experten werden alle Versicherer, Fondsmanager und Banken, die in unserer Empfehlung sind auf Finanzstärke, Qualität und Service geprüft. Anbieter denen wir nicht zutrauen, dass diese Ihre Zusagen in Zukunft nicht mehr nachkommen möchten oder können, werden durch dieses Prüfverfahren aussortiert. Weiterhin gibt es einige wenige Versicherer, die nicht mit uns Makler zusammenarbeiten möchten.

Grundsätzlich biete ich die breite Palette an Finanz- und Versicherungsprodukten meinen Kunden an. Der Versicherungsbereich „Kraftfahrzeuge und ähnliches“ fällt nicht in meine Dienstleistung. Ebenfalls biete ich keine Beratung im Bereich „Cryptowährungen“ an.

Ganz einfach: Du vereinbarst mit mir einen kostenlosen Kennenlerntermin. Der kann online oder “live” erfolgen — je nachdem, wo Du wohnst. Dort schauen wir, was Deine Zielsetzung ist und ob die Chemie passt. Falls es passt, fangen wir mit dem ersten Schritt an: der Datenaufnahme.